Lag bruker
en
en
I løpet av mai/juni 2018 vil GDPR (General Data Protection Regulation) implementeres i ny personopplysningslov.
Stack Noon JV AS er behandlingsansvarlig for alle registrerte personopplysninger. Under finner du en oversikt over dine rettigheter og en beskrivelse om hvordan Stavanger Asset Management behandler dine personlige opplysninger.
Ved etablering av et kundeforhold registreres og innsamles personopplysninger.I tillegg registreres personopplysninger ved utførelse av et oppdrag i tilknytning til kundeforholdet eller avtalen.
Stack Noon JV AS behandler personopplysninger som er nødvendig for følgende formål:
- Forberedelse, administrasjon og gjennomføring av avtaler med deg som kunde
- For å oppfyller plikter som følge av lov, forskrift eller andre myndighetspålegg
Personopplysninger kan for de oppgitte formål, og innenfor rammen av gjeldene regelverk og de strenge regler for konfidensialitet som gjelder finanstiltak, utleveres og behandles av andre selskaper/finansinstitusjoner innen EU/EØS som Stavanger Asset Management AS har ett samarbeid med (Hypobank Swiss, DNB, Saxobank og Nordnet)
Du har rett til å vite hvilke personopplysninger som behandles av Stavanger Asset Management AS, og har derfor rett til:
- Å få en oversikt over de opplysninger som behandles
- Å be om feilaktige eller ufullstendige opplysninger korrigeres
- Å be om at personopplysninger skal slettes eller at bruk av personopplysninger skal begrenses
- Å protestere dersom du mener personopplysninger behandles i strid med formålet
- Å kreve at personopplysninger som Behandles av Stack Noon JV AS utleveres til deg eller at disse utleveres direkte til annen behandlingsansvarlig.
Utlevering forutsetter at personopplysningene behandles på bakgrunn av avtale eller samtykke, og at utlevering er teknisk mulig (dataportabilitet)
Dine forespørsler eller krav angående punktene 2 og 5 vil bli vurdert av Stack Noon JV AS i hvert enkelt tilfelle. Hvis du ønsker informasjon eller har spørsmål om det som er nevnt over, kan du kontakte oss.
Stack Noon JV AS behandler konto – og personopplysninger i samsvar med Personopplysningsloven, reglene for taushetsplikt for finansinstitusjoner. For å oppfylle kravene som følger av disse reglene og fordi vi ønsker å beskytte deg som kunde mot uberettiget innsyn, er det satt i verk en rekke ulike sikkerhetstiltak for at uvedkommende ikke skal få tilgang til opplysninger om deg som kunde. I tillegg vil opplysninger om deg og ditt kundeengasjement, kun bli behandlet av de av våre ansatte som har et tjenstlig behov for tilgang til de registrerte opplysningene.
På eget initiativ vil selskapet jevnlig kontrollere at ansatte, databehandlere og andre som utfører oppgaver på vegne av selskapet, er autorisert for tilgang til de registrerte opplysningene. Hvis du som kunde, på bakgrunn av de utleverte opplysningene, mener det er grunn til å tro at personer uten tjenestelig behov har hatt tilgang til dine registrerte opplysninger, kan du anmode selskapet om å foreta en intern undersøkelse for å bekreftet eller avkreftet mistanken. En slik anmodning må være skriftlig og begrunnet.
Hvis du som kunde mener det foreligger et særlig behov for at kun et begrenset antall ansatte skal ha tilgang til innsyn i dine personopplysninger, kan du sende inn en søknad om at det skal etableres særlige tilgangsbegrensninger til dine konto –og personopplysninger. En intern gruppe vil da vurdere om det er grunnlag for å etablere tilgangsbegrensninger til dine opplysninger. Det gjøres oppmerksom på at kriteriene for at det skal etableres slike begrensinger er strente. En ulempe ved tilgangsbegrensning til konto – og personopplysninger, er at man til tider vil kunne oppleve redusert tilgjengelighet og lengre svartider ved henvendelser til oss.
Konto – og personopplysninger skal som utgangspunkt slettes når det ikke lenger er nødvendig å lagre disse opplysningene. Stack Noon JV AS vil allikevel lagre slike opplysninger i samsvar med Personopplysningsloven, Bokføringsloven og Hvitvaskingsloven.
Spørsmål kan rettes hit:+47 406 95 100
mail@noon-invest.no
Merk mail med emnet "GDPR"
Om du ikke er fornøyd med oss eller våre tjenester, vil vi høre fra deg slik at vi kan bli bedre. Kontakt oss under for å sende inn en klage til oss på mail@noon-invest.no
Behandlingen av klagen din vil bli påbegynt så fort som mulig, normalt i løpet av 3 virkedager. Du vil motta en skriftlig bekreftelse på at klagen din er mottatt og en forventet behandlingstid. Den forventede behandlingstiden er 14 dager, avhengig av sakens omfang. Ved forlenget saksbehandlingstid vil du bli informert om årsaken til forsinkelsen og når du kan forvente å motta svar. Vi vil innhente all relevant informasjon for å kunne gi en grundig og helhetlig vurdering av din klage. Om vi ikke kan etterkomme din klage vil du motta en skriftlig begrunnelse samt informasjon om muligheten for å klage til en klagenemd.
Vi tar lærdom av alle tilbakemeldinger og vil benytte anledningen til å bedre våre tjenester.
Med jevne mellomrom må vi oppdatere denne GDPR-erklæringen for å gi deg korrekt informasjon om hvordan vi behandler personopplysninger.
Sist oppdatert: februar 2026
Alminnelige forretningsvilkår for JV Stack NOON JV AS og Stavanger Asset Management AS.
Disse forretningsvilkår («Forretningsvilkårene») er utarbeidet i henhold til lov om verdipapirhandel av
29. juni 2007 nr. 75 («verdipapirhandelloven») med tilhørende forskrifter. Begrep som er definert i verdipapirhandelloven har tilsvarende betydning når de er benyttet i disse Forretningsvilkårene for handel med finansielle instrumenter gjennom Stavanger Asset Management AS («SAM»). Stack Noon JV AS («JV») opererer som en tilknyttet agent på vegne av SAM. Kunder anses å ha vedtatt Forretningsvilkårene som bindende for seg når kunden etter å ha mottatt vilkårene (enten i papirform, oversendt per e-post eller
lest på SAM/JVs hjemmeside) inngår en aktiv forvaltningsavtale med SAM, innsender ordre eller inngår andre avtaler eller handler med SAM/JV eller når kunden mottar investeringsråd. Dette anses også som en bekreftelse på at kunden har lest, gjort seg kjent med og forstått Forretningsvilkårene.
Stavanger Asset Management AS
Organisasjonsnummer: 994 608 509
Besøksadresse: Nedre Holmegate 30, 4006 Stavanger
Tel. +47 406 95 100
SAM har tillatelse til å yte følgende investeringstjenester, jf. verdipapirhandelloven § 2-1 første ledd
nr. 1, 4 og 5:
•mottak og formidling av ordre på vegne av kunde i forbindelse med et eller flere finansielle
instrumenter,
• aktiv forvaltning av investorers portefølje av finansielle instrumenter på individuell basis og
etter investors fullmakt, og
• investeringsrådgivning.
Ved signering av denne avtalen gir kunden herved SAM fullmakt til å forestå aktiv forvaltning av Kundens portefølje innenfor de rammer og retningslinjer som følger av avtalen. Fullmakten gir SAM rett til, på Kundens vegne og etter eget faglig skjønn, å foreta kjøp, salg og øvrige disposisjoner knyttet til porteføljen.
Stack Noon JV AS
Organisasjonsnummer: 936 073 417
Besøksadresse: Kanalgata 60, 3263 Larvik
Stack Noon JV AS (heretter kalt «JV») er tilknyttet agent for SAM for tjenesten investeringsrådgivning. JV er ikke selv et verdipapirforetak, men opptrer på vegne av SAM i samsvar med verdipapirhandelloven. JV leverer investeringsrådgivning til kunder og SAM utfører forvaltning av de ulike investeringsmandatene kunden får rådgivning i. Ved å inngå kundeavtale med JV, vil kunden også bli kunde i SAM. SAM er fullt ut ansvarlig for all virksomhet som JV utfører på foretakets vegne.
Som verdipapirforetak er SAM underlagt tilsyn av Finanstilsynet. Finanstilsynet har følgende kontaktinformasjon: Finanstilsynet
Postadresse:
Postboks 1187 Sentrum 0107 Oslo
Tel.: +47-22 93 98 00
Finanstilsynet har besøksadresse i Revierstredet 3, 0151 Oslo.
Forretningsvilkårene gjelder for SAM og JVs ytelse av investeringstjenester så langt de passer. Tjenestene som nevnt i punkt 2.2 vil i tillegg kunne være regulert av verdipapirhandelloven, verdipapirregisterloven, børsloven, aksjelovene, kjøpsloven, avtaleloven, angrerettloven og annen relevant lovgivning.
Porteføljeforvaltning hos Stavanger Asset Management AS kan etableres med en minstetegning på NOK 1 000. Ved inngåelse av avtale om porteføljeforvaltning forutsettes det at kundens samlede porteføljeverdi økes til
minimum NOK 10 000 innen 9 måneder fra avtaletidspunktet. Dersom porteføljeverdien ikke oppfyller nevnte minimumskrav innen utløpet av 9-månedersperioden, forbeholder Stavanger Asset Management AS seg retten til, etter skriftlig varsel til kunden, å avslutte avtalen om porteføljeforvaltning. Ved opphør av
porteføljeforvaltning i henhold til denne bestemmelsen vil kundens finansielle instrumenter forbli i kundens eie og bli stående på kundens konto. Investeringene vil imidlertid ikke lenger være gjenstand for aktiv forvaltning, rådgivning eller oppfølging fra Stavanger Asset Management AS. Opphør av porteføljeforvaltning etter denne bestemmelsen anses ikke som mislighold fra foretakets side.
SAM og JV er forpliktet å treffe egnede forholdsregler for å unngå at det oppstår interessekonflikter mellom foretaket og kunder og/eller interessekonflikter mellom de enkelte kunder. SAM og JV har
en særlig plikt til å sørge for at kundens interesser går foran foretakets interesse og foran interessene
til ansatte og personer med direkte eller indirekte kontroll i foretaket, samt at enkelte kunder ikke usaklig tilgodeses på bekostning av andre kunder. Dersom interessekonflikter ikke kan unngås vil foretaket så langt mulig sørge for at kunden behandles rimelig og korrekt, og informere kunden om potensiell interessekonflikt før kunden tilbys investeringsprodukter eller produkter. Foretaket har utarbeidet retningslinjer for å identifisere, håndtere og forebygge interessekonflikter. Retningslinjenes formål er å sikre at kundens interesser ivaretas på en betryggende måte. En summarisk versjon av retningslinjene er tilgjengelig på foretakets hjemmeside.
SAM/JV har i henhold til verdipapirhandelloven plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder og kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i lovgivningen om hvordan klassifiseringen skal skje. SAM/JV vil automatisk klassifisere alle sine kunder som ikke-profesjonelle. Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har SAM og JV i henhold til lovgivningen plikt til å innhente opplysninger om kunden for å vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for kunden, henholdsvis egnethets- eller hensiktsmessighetstest. Kunden plikter å gi opplysninger som er korrekte og er forpliktet til å informere om vesentlige endringer i disse opplysningene. Klassifiseringen har betydning for omfanget av disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre «beste utførelse» ved gjennomføring av handler for kunden. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsprodukter, handler og den rådgivning foretaket yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke- profesjonelle kunde.
Kunder kan be SAM eller JV om å endre kundeklassifiseringen. For profesjonelle kunder som ønsker å bli behandlet som ikke-profesjonelle kunder må SAM samtykke i dette og avtale om dette må inngås mellom partene. Ikke-profesjonelle kunder som ønsker å bli klassifisert som profesjonelle kunder må oppfylle vilkår som er fastsatt i lovgivningen, samt erklære skriftlig at den forstår følgende av å gi avkall på
denne investorbeskyttelse. Nærmere informasjon om fremgangsmåten ved omklassifisering, vilkår og om konsekvensene av omklassifisering kan fås ved henvendelse til SAM.
For å oppfylle kravene til å «kjenne sine kunder» etter hvitvaskingsregelverket og
verdipapirhandellovgivingens bestemmelser om egnethets- og hensiktsmessighetstest har SAM/JV plikt til å innhente og oppdatere en rekke opplysninger om kunden. Innhenting av kundeopplysninger gjøres også for å oppfylle kravene til informasjon som kreves for transaksjonsrapportering og FATCA - og CRS -rapportering i henhold til internasjonale avtaler Norge er bundet av. Kunden må ved etablering av forretningsforholdet meddele SAM/JV personnummer/ organisasjonsnummer/LEI, adresse, skatteland, telefonnummer, eventuelle elektroniske adresser, eiere eller reelle rettighetshavere til juridiske personer, samt personer med
ordrefullmakt. Fysiske personer skal oppgi sitt eller sine statsborgerskap, samt opplyse om vedkommende er en politisk eksponert person. Kunden skal oppgi bankkonto og eventuelt verdipapirkontoer i VPS eller annet tilsvarende register. Eventuelle endringer i opplysningene skal umiddelbart oppdateres i Stack-appen. Kunden forplikter seg videre til å gi SAM/JV fyllestgjørende og korrekte opplysninger om egen finansiell stilling, investeringserfaring og investeringsmål som er relevant for de ønskede tjenester og finansielle
instrumenter. Slik informasjon er nødvendig for at SAM/JV skal kunne handle i kundens beste interesse og gi råd om hvilke finansielle instrumenter det er egnet for kunden å erverve, avhende eller fortsette å eie.
Kunden forplikter seg også til å oppdatere opplysninger i Stack-appen dersom det skjer (vesentlige)
endringer i opplysninger som tidligere er gitt. Kunden er innforstått med at SAM/JV har rett til å foreta
egne undersøkelser for å forsikre seg om at innhentede opplysninger er pålitelige. SAM/JV er berettiget til
å legge opplysningene gitt av kunden til grunn for sin vurdering av om tjenesten eller det finansielle instrumentet er egnet eller hensiktsmessig for kunden. Videre er kunden innforstått med at dersom SAM/JV ikke gis tilstrekkelige opplysninger, vil foretaket ikke kunne avgjøre om tjenesten eller det finansielle
instrumentet er hensiktsmessig eller egnet for kunden. Ved investeringsrådgivning vil kunden da bli informert om at den aktuelle tjenesten ikke kan ytes. Når det gjelder de øvrige investeringstjenestene vil kunden i
slike tilfeller bli informert om at opplysningene som er gitt til SAM/JV er utilstrekkelige og at tjenesten
eller det finansielle instrumentet da er å betrakte som uhensiktsmessig. Dersom kunden på tross av slik advarsel fortsatt ønsker tjenesten eller det finansielle instrumentet, vil den likevel kunne bli
gjennomført. Manglende eller ufullstendige opplysninger vil derved kunne redusere den investorbeskyttelse kunden ellers er berettiget til. Dersom kunden til tross for slik advarsel fortsatt ønsker tjenesten eller
det finansielle instrumentet, vil oppdraget likevel kunne gjennomføres. Kunden skal gi SAM/JV en oversikt
over den eller de personer som kan inngi ordre, utføre handel, inngå annen avtale knyttet til finansielle instrumenter/produkter eller som har fullmakt til å akseptere handler på vegne av kunden. Handel eller
aksept fra disse er bindende for kunden med mindre SAM/JV ikke var i god tro med hensyn til den enkelte persons fullmakter. Kunden er ansvarlig for til enhver tid å holde SAM/JV oppdatert med hensyn til hvem som kan inngi ordre eller akseptere
handler for kunden. SAM/JV vil ikke akseptere fullmakter som angir rammer for den enkelte kunders handel, med mindre dette på forhånd er skriftlig avtalt. Kunden forplikter seg til å sikre at de midler og finansielle
instrumenter som det enkelte oppdrag omfatter er fri for heftelser av enhver art, så som pant, sikkerhetsrett (tilbakeholdsrett), arrest mv. Det samme gjelder for de tilfeller der kunden handler som fullmektig for
tredjemann.
Kunden er innforstått med at investeringer i og handel med finansielle instrumenter og andre beslektede instrumenter er forbundet med risiko for tap. Vanligvis er sjansen for gevinst på en investering i et
finansielt instrument koblet til risikoen for tap. Verdien på kundens portefølje og annen investert kapital
kan øke eller reduseres i verdi eller gå tapt i sin helhet, og vil avhenge av blant annet svingninger i finansmarkedene. SAM vil forvalte kundenes porteføljer etter beste evne, men kan ikke garantere for noe bestemt resultat. Historisk avkasting er ikke noen garanti for fremtidig avkastning. Risikoen knyttet til
hvert enkelt mandat fremgår av valgt investeringsprofil på Stack by me-appen. Nedenfor gjengis risikoen ved handel i finansielle instrumenter generelt. Verdien av de finansielle instrumenter avhenger blant annet av svingninger i finansmarkedene. Historisk verdiutvikling og avkastning kan ikke benyttes som en pålitelig indikator på fremtidig utvikling og avkastning på finansielle instrumenter. Aksjer notert på regulerte
markeder vil normalt være likvide, men spesielle markedsmessige forhold eller forhold på det aktuelle selskapets side, vil kunne medføre at også slike aksjer blir mindre likvide. Aksjer som ikke er opptatt til handel på et regulert marked vil normalt ha høyere likviditetsrisiko, dvs. risikoen for ikke å få solgt et
finansielt instrument på et gitt tidspunkt fordi det ikke er noen kjøpsinteresser i markedet for den
aktuelle aksjen. Kursen på en aksje påvirkes for en stor del av selskapets fremtidsutsikter. En aksjekurs
kan gå opp eller ned avhengig av aktørenes analyser og vurderinger av selskapets muligheter for å gjøre fremtidsgevinster. Kursen vil kunne falle dersom selskapet leverer dårligere resultater enn forventet eller
ved andre negative hendelser (selskapsrisiko). Det foreligger også en rekke andre relevante risikoer ved handel i noterte aksjer, herunder en generell markedsrisiko, bransjerisiko, renterisiko, juridisk risiko, valutarisiko og likviditetsrisiko. Enhver investering i verdipapirfond er beheftet med risiko. De midler som investeres i verdipapirfond kan medføre både tap og gevinst, og det gis ingen garanti for utfallet av en
slik investering. Også verdien av verdipapirfond vil kunne variere over tid i takt med markedsverdien til de finansielle instrumentene fondet er investert i. Risikoen ved obligasjoner og andre rentebærende instrumenter består dels av kursendringer som følge av forandringer i markedsrenten og dels av motpartsrisiko, dvs. risikoen for at utsteder ikke klarer å tilbakebetale lånet. Et rentebærende finansielt instruments
kursutvikling er normalt motsatt av den generelle markedsrenten. Dersom markedsrenten går opp, vil kursen på det allerede utstedte rentebærende finansielle instrumentet falle forutsatt at det har fast rente, ettersom nye lån utstedes med en høyere rente enn hva det utstedte instrumentet gjør. Omvendt vil kursen
på allerede utstedte instrumenter stige når markedsrenten går ned. Kjøp av finansielle instrumenter kan i mange tilfeller finansieres ved lånt kapital (lånefinansiering). Gjennom lånefinansiering vil kunden kunne
få en større gevinst om investeringen utvikles positivt, sammenlignet med en investering som kun er gjort
med egen innskutt kapital. Hvis kursen på de kjøpte finansielle instrumentene derimot utvikler seg negativt, medfører dette en ulempe ettersom gjelden ikke påvirkes av kursutviklingen. Ved et kursfall vil dermed den egne innskutte kapitalen helt eller delvis gå tapt samtidig som gjelden må betales helt eller delvis gjennom salgsinntektene fra de finansielle instrumentene som har falt i verdi. Gjelden, inklusiv rente, må betales
selv om salgsinntektene ikke dekker hele gjelden. Kunden bør avstå fra å foreta investeringer i og handel
med finansielle instrumenter og andre beslektede instrumenter dersom kunden selv ikke er innforstått med den risiko som er forbundet med slik investering eller handel. Kunden oppfordres til å søke råd hos SAM/JV og andre relevante rådgivere og, etter behov, søke utfyllende informasjon i markedet før kunden tar sin investeringsbeslutning. Alle handler kunden gjennomfører på eget initiativ etter at det er innhentet råd
fra SAM/JV skjer på kundens eget ansvar og etter kundens eget skjønn og avgjørelse. SAM/JV påtar seg under enhver omstendighet intet ansvar for rådgivningen dersom kunden helt eller delvis fraviker de råd SAM/JV har gitt. SAM/JV garanterer ikke for noe bestemt utfall av en kundes handel.
Foretaket skal gi kunden periodeviseoversikter over forvaltningen på kundens vegne. Kunden vil når som helst kunne logge seg på via JVs egen kundeportal i Stack-appen, for å sjekke status samt transaksjoner og beholdning. Foretaket skal gi kunden opplysninger som gjøre det mulig for kunden å vurdere Forvalters forvaltningsresultat.
Kunden skal selv utøve eierrettighetene knyttet til porteføljens beholdning, med mindre foretaket gis skriftlig fullmakt i det enkelte tilfelle. Kunden er selv ansvarlig for å ivareta sine interesser ved
eventuell likvidasjon, gjeldsforhandlinger eller konkurs som berører porteføljens beholdning. Kunden er videre selv ansvarlig for å overholde meldeplikt og flaggeplikt i henhold til gjeldende regelverk.
SAM yter uavhengig investeringsrådgivning i henhold til verdipapirhandelloven § 10-1. Dette innebærer at
våre råd gis på bakgrunn av en objektiv og uavhengig vurdering av et bredt utvalg av finansielle
instrumenter som er tilgjengelige på markedet. SAM produserer ingen egne produkter. Vi vurderer produkter fra
flere tilbydere for å kunne anbefale løsninger som er best egnet for kundens behov, risikoprofil og investeringsmål. SAM mottar ikke og beholder ikke vederlag eller annen godtgjørelse fra tredjeparter (som produktleverandører eller fondsforvaltere) i forbindelse med rådgivningen. Eventuelle kostnader for
rådgivning betales utelukkende av kunden, i samsvar med SAM/JVs gjeldende prisliste eller særskilt avtale. Dette bidrar til å sikre at rådgivningen gis utelukkende i kundens beste interesse. SAM opptrer også ved
aktiv forvaltning uavhengig, og foretar investeringer basert på et bredt utvalg av finansielle instrumenter. SAM/JV mottar heller ikke her vederlag eller annen form for godtgjørelse fra tredjeparter i forbindelse med forvaltningen. SAM/JV vil ikke gjøre noen rutinemessig oppfølging eller tilbakevendende vurdering om kundens investeringsprofil/mandat fortsatt passer. Skulle kundens forutsetninger endres, ber vi kunden endre opplysningene sine i Stack-appen.
Vi har overordnede kriterier for produkter som skal kunne inngå i porteføljesammensetningen. Hvis det skulle være unntak fra nedenfor nevnte, så skal det begrunnes, dokumenteres og begrenses til en relativt lav andel av porteføljen.
• Aksjer offisielt notert på regulert marked
• Helt unntaksvis kan det vurderes verdipapir som er unotert, men kun hvis notering på
hovedliste er nært forestående.
• Obligasjoner offisielt notert på regulert marked
• UCITS fond
• Indeksfond (f.eks. KLP AksjeGlobal Indeks)
• Børsnoterte råvarefond (ETC)
• Utvalgte ETNer (f.eks. DNB SEAFOOD ETN)
SAM/JV har utkontraktert mottak og formidling til Stack By Me AS. Stack By Me AS har utkontraktert nominee andelshaverregister for verdipapirfond til Huddlestock Investor Services AS (Huddlestock), organisasjonsnummer 914261023. Ved inngåelse av kundeforhold med SAM/JV inngår kunden også avtale om depotkonto og kundeforhold med Huddlestock via Stack By Me AS.
Huddlestock har tillatelse fra Finanstilsynet til å stå oppført som forvalter i verdipapirfonds
andelseierregister i stedet for den reelle eieren. Dette innebærer at Huddlestock vil stå oppført som eier
av de verdipapirfondsandeler kunden tegner gjennom SAM/JV i de aktuelle andelseierregistre. Huddlestock plikter til enhver tid å holde kundens midler atskilt fra Huddlestocks egne midler og andre kunders midler
ved separat registrering hos Huddlestock, samt ved eventuell registrering på forvalterkonti i annet registreringssystem, atskilt fra Huddlestocks egne midler. Kunden samtykker ved inngåelsen av kundeavtalen i at Huddlestock kan være oppført som forvalter av kundens beholdning av andeler i verdipapirfond i de ulike verdipapirfonds andelseierregister. Kunden vil til enhver tid ha fullt innsyn i sin beholdning av andeler i verdipapirfond registrert hos Huddlestock. Stack Noon JV har rett til å videresende kundeinformasjon til SAM, Stack By Me AS (org. nummer: 925832995) og Huddlestock Investor Services AS (org. nummer: 914261023). Kunden er informert om at handler formidlet av SAM videreformidles til nominee andelshaverregister Huddlestock via Stack By Me AS.
SAM/JV har utkontraktert mottak og formidling til Stack By Me AS. Stack By Me AS har utkontraktert nominee andelshaverregister for verdipapirfond til Huddlestock Investor Services AS (Huddlestock), organisasjonsnummer 914261023. Ved inngåelse av kundeforhold med SAM/JV inngår kunden også avtale om depotkonto og kundeforhold med Huddlestock via Stack By Me AS.
Huddlestock har tillatelse fra Finanstilsynet til å stå oppført som forvalter i verdipapirfonds
andelseierregister i stedet for den reelle eieren. Dette innebærer at Huddlestock vil stå oppført som eier
av de verdipapirfondsandeler kunden tegner gjennom SAM/JV i de aktuelle andelseierregistre. Huddlestock plikter til enhver tid å holde kundens midler atskilt fra Huddlestocks egne midler og andre kunders midler
ved separat registrering hos Huddlestock, samt ved eventuell registrering på forvalterkonti i annet registreringssystem, atskilt fra Huddlestocks egne midler. Kunden samtykker ved inngåelsen av kundeavtalen i at Huddlestock kan være oppført som forvalter av kundens beholdning av andeler i verdipapirfond i de ulike verdipapirfonds andelseierregister. Kunden vil til enhver tid ha fullt innsyn i sin beholdning av andeler i verdipapirfond registrert hos Huddlestock. Stack Noon JV har rett til å videresende kundeinformasjon til SAM, Stack By Me AS (org. nummer: 925832995) og Huddlestock Investor Services AS (org. nummer: 914261023). Kunden er informert om at handler formidlet av SAM videreformidles til nominee andelshaverregister Huddlestock via Stack By Me AS.
Utførelse av ordre foretas av det foretaket som SAM har formidlet ordren til. Kunden vil således ha et kundeforhold til både SAM og det utførende foretaket. SAM er ikke ansvarlig for eventuelle feil og mangler ved utførelsen av ordren, og eventuelle reklamasjoner knyttet til dette må rettes direkte til det utførende foretaket. Kunden skal motta forretningsvilkår direkte fra det utførende foretaket hvor vilkårene for ordreutførelsen, oppgjør og levering av de finansielle instrumentene mv. vil fremgå. Kunden vil også motta sluttseddel/ordrebekreftelse direkte fra det utførende foretaket i tråd med rapporteringskravene i gjeldende lovgivning. SAMs formidling av ordre til et foretak innebærer ingen reduksjon av den investorbeskyttelse som verdipapirhandelloven gir kunden. Det utførende foretaket er underlagt verdipapirhandelloven og verdipapirforskriften og er under tilsyn av Finanstilsynet. SAM/JV overfører ikke midler mellom kontoer med ulike skatteregler. I slike tilfeller må kunden på eget initiativ endre risikonivå eller overføre midler til den relevante konto.
SAM skal ved aktiv forvaltning og mottak og formidling av ordre gjennomføre ethvert rimelig tiltak for å oppnå best mulig resultat for kunden. Det er derfor utarbeidet retningslinjer for beste resultat ved formidling av ordre, og ordre vil bli formidlet i overensstemmelse med disse retningslinjene, med mindre kunden har gitt spesifikke instruksjoner om hvordan ordren skal gjennomføres. Ordren vil i så tilfelle formidles i tråd med slike instruksjoner. En slik spesifikk instruks kan medføre at SAM ikke kan oppfylle retningslinjene for å sikre kunden beste resultat. Det skal legges vekt på følgende kriterier for å kunne oppnå et best mulig resultat for kunden:
• • Ordrens art.
• • Egenskaper ved de finansielle instrumenter som inngår i ordren.
• • Egenskaper ved de handelssystemer ordren kan rettes til.
• • For ikke-profesjonelle kunder bestemmes det best mulige resultat ut fra det samlede
vederlag kunden skal betale.
Kunden anses å ha godkjent retningslinjene for formidling av ordre når kunden etter å ha mottatt Forretningsvilkårene inngir ordre, inngår avtaler eller gjennomfører handler med SAM.
JVs godtgjørelse er i form av årlig gebyr for forvaltning av portefølje og investeringsfondkostnader. Investeringsfondkostnader belastes daglig av den underliggende fondsforvalter og gjenspeiles i fondets kurs. Forvaltningsgebyret beregnes og trekkes etterskuddsvis fra kundens investeringskonto.
Opplysninger om gjeldene nivå på godtgjørelse/gebyr kan fås i prislisten via Stack-appen eller hos JV på forespørsel. Kunden vil før gjennomføring av en tjeneste motta nærmere informasjon om betalingsbetingelser og de totale gebyr kunden skal betale for investeringstjenesten. Om gebyr ikke kan angis presist, skal grunnlaget for beregningen opplyses. I tillegg skal det opplyses om det kan forekomme andre avgifter og/eller gebyr som ikke betales eller blir pålagt gjennom JV. For de verdipapirfond JV mottar
distribusjonsgodtgjørelse fra fondsforvalter, skal denne distribusjonsgodtgjørelsen uavkortet overføres
kunde. Kunden skal erstatte JV kostnader og utgifter som har sammenheng med JVs oppdrag i henhold til disse forretningsvilkår, samt kostnader og utgifter i forbindelse med inndriving av JVs eventuelle krav på kunden. SAM har ulik kostnadsstruktur. Se SAMs kostnader og gebyr på SAMs hjemmeside eller i SAMs alminnelige forretningsvilkår.
SAM og JV er forpliktet til å foreta lydopptak av samtlige telefonsamtaler i tilknytning til yting av investeringstjenester. Dette gjelder både fasttelefon- og mobiltelefonsamtaler. Lydopptakene kan gjenfinnes etter følgende søkekriterier:
• Inngående og utgående telefonnummer.
• Tidspunkt for samtalen. Ansatte hos foretaket som utførte samtalen.
Også kommunikasjon gjennom andre kommunikasjonskanaler enn telefon lagres når disse benyttes i tilknytning til yting av investeringstjenester. Lydopptak vil bli oppbevart av foretaket i en periode som samsvarer med gjeldende lovgivning beregnet fra opptaksdag, og vil normalt bli slettet etter utløpet av den pålagte oppbevaringstiden. SAM/JV kan bli pålagt å utlevere lydopptak til offentlig myndighet og andre som kan kreve dette i medhold av lov.
Kunden skal straks etter mottak av periodisk rapport kontrollere denne og så umiddelbart gi melding til
Foretaket dersom kunden vil pårope at forvaltingen er utført i strid med den aktive forvaltningsavtalen.
Dersom kunden har innsigelser på den investeringsrådgivning som er mottatt, må kunden underrette SAM/JV om dette straks etter at kunden fikk kunnskap om eller burde fått kunnskap om de forhold som påberopes som grunnlag for innsigelsen. Kunden kan ikke foreta dekningshandel for regning av SAM/JV. Kunden kan ikke heve avtalen dersom det foreligger vesentlig mislighold eller vesentlig forsinkelse. Avtalelovens ugyldighetsregler gjelder
mellom partene i handelen, dvs. SAM, JV, kunden, utførende verdipapirforetak og motparter til disse. Dersom kunden vil gjøre gjeldende at en avtale ikke er bindende grunnet ugyldighet, må kunden fremsette innsigelse om dette straks etter at kunden fikk kunnskap om eller burde fått kunnskap om de forhold som påberopes som grunnlag for ugyldigheten. (I alle tilfelle må innsigelsen være fremsatt innen seks måneder etter at
avtalen er sluttet.) Slik innsigelse vil ha slik virkning i forhold til SAM/JV som følger av de alminnelige regler om avtalers ugyldighet. Muntlig reklamasjon eller innsigelse skal umiddelbart bekreftes skriftlig. Dersom kunden ikke har reklamert innenfor den tid som er angitt ovenfor, anses reklamasjonsretten som bortfalt. Gjelder innsigelsen forhold ved utførelsen av ordren, skal kunden rette disse til det utførende foretaket. For slik reklamasjon vil det foreligge egne regler som følger av avtale mellom kunden og det utførende verdipapirforetaket.
Alt salg av finansielle instrumenter, herunder fondsandeler, skjer enten fra fast forretningssted eller ved fjernsalg. Ved salg fra fast forretningssted har kunden ikke angrerett. Kunden har heller ikke angrerett ved fjernsalg av finansielle instrumenter. Dette skyldes at verdien på de finansielle instrumentene, herunder fondsandeler, avhenger av svingninger i finansmarkedene som SAM/JV ikke har innflytelse på, og som kan forekomme i angrerettperioden. Kunden må derfor før inngåelsen av den aktive forvaltningsavtalen eller innsendelse av ordren nøye overveie fordelene og ulempene ved å investere i finansielle instrumenter.
Kunden anses å ha misligholdt sine forpliktelser i henhold til Forretningsvilkårene bl.a. når:
• • det ikke er betalt til rett tid,
• • kunden inngår særskilt avtale med sine kreditorer om betalingsutsettelse, blir insolvent,
innleder gjeldsforhandlinger av enhver art, innstiller sine betalinger eller tas under konkursbehandling eller offentlig administrasjon,
• • kunden avvikler sin virksomhet eller vesentlige deler av denne,
• • det foreligger brudd på Forretningsvilkårene,
• • kunden bryter regler for markedsmisbruk eller for øvrig ikke opptrer i samsvar med
akseptert markedspraksis, eller
• • kunden for øvrig vesentlig misligholder sine øvrige forpliktelser overfor SAM/JV og andre
som utøver tjenester for og i samarbeid med SAM.
SAM/JV har ved mislighold rett til å:
• • reversere og kansellere oppdrag og ordre som ikke er gjennomført,
• • heve inngåtte kundeavtaler eller andre avtaler som er inngått med kunden, herunder
Forretningsvilkårene,
• • foreta dekningssalg eller dekningskjøp for egen eller for kundens regning og risiko,
• • foreta motregning eller netting mot ethvert tilgodehavende eller enhver rettighet kunden
har mot SAM, med mindre dette hindres av ufravikelig lov,
• • utøve sin sikkerhetsrett i henhold til verdipapirhandelloven § 12-2,
• • kreve dekket alle kostnader og tap SAM/JV er blitt påført som følge av kundens mislighold,
herunder, utgifter påløpt ved lån av finansielle instrumenter, renter og andre forsinkelsesgebyrer. For
øvrig gjelder kjøpslovens bestemmelser om forventet (antesipert) mislighold, herunder heving ved slikt mislighold. Ved dekningstransaksjoner som følge av kundens mislighold eller forventede mislighold bærer kunden risikoen for kurs eller markedsendringer frem til dekningstransaksjonen er gjennomført, dog slik at en eventuell gevinst ikke tilfaller kunden, med mindre kunden kan godtgjøre at han ville kunnet gjøre opp sin forpliktelse på oppgjørsdagen og at årsaken til at oppgjøret ikke skjedde ikke kan legges ham til last.
Krav i utenlandsk valuta blir å omregne til NOK etter markedskurs på misligholdstidspunktet.
Ved mislighold fra SAM/JV eller kundens side svares rente tilsvarende til enhver tid gjeldende
forsinkelsesrente, jf. lov om renter ved forsinket betaling m.m. av 17. desember 1976 nr. 100, med mindre annet er særskilt avtalt.
Dersom kunden inngir ordre eller oppdrag som fullmektig, forvalter, oppgjørsagent el. for tredjemann, er kunden og den han opptrer på vegne av eller for, bundet av Forretningsvilkårene. Kunden er solidarisk ansvarlig overfor SAM/JV for denne tredjemanns forpliktelser i det omfang forpliktelsene er et resultat av kundens ordre eller oppdrag. Dersom kunden benytter forvalter, oppgjørsbank eller andre mellommenn fordres det at dette reguleres i særskilt avtale. Bruk av slike mellommenn fritar ikke sluttkunden for dennes ansvar
i henhold til Forretningsvilkårene.
SAM/JV skal yte sin virksomhet i samsvar med god forretningsskikk og i kundenes beste interesser. For øvrig gjelder alminnelige erstatningsregler. SAM/JV er uansett ikke ansvarlig for kundens indirekte tap, eller tap som skyldes forhold som ligger utenfor SAM/JVs kontroll, herunder strømbrudd, feil eller brudd i elektroniske databehandlingssystemer eller telenett mv., brann, vannskade, streik, lovendringer, myndighetenes pålegg eller lignende omstendigheter. SAM/JV er videre heller ikke ansvarlig for handlinger eller unnlatelser begått av andre verdipapirforetak, banker, forvaltere, depot- og oppgjørsinstitusjoner eller andre medhjelpere som kunden eller SAM/JV har benyttet. SAM/JV plikter likevel å foreta en aktsom og forsvarlig utvelgelse av slike institusjoner eller medhjelpere. SAM/JV påtar seg intet ansvar for indirekte skade eller tap som påføres kunden som følge av at kundens avtale(r) med tredjemann helt eller delvis faller bort eller ikke blir riktig oppfylt. Ingen av partene skal anses for å ha misligholdt avtalen i den utstrekning oppfyllelse av
forpliktelser helt eller delvis hindres eller vesentlig vanskeliggjøres som følge av en force
majeure-hendelse. Med force majeure menes en ekstraordinær hendelse som ligger utenfor partenes kontroll, som parten ikke med rimelighet kunne forutse på tidspunktet for avtalens inngåelse, og som konsekvensene av ikke med rimelighet kunne unngås eller overvinnes. Som force majeure regnes blant annet, men er ikke begrenset
til, naturkatastrofer, krig, terrorhandlinger, opprør, pandemier, omfattende streik eller lockout, brann,
eksplosjon, myndighetspålegg eller andre uforutsette offentlige inngrep. Den part som påberoper seg force majeure skal uten ugrunnet opphold varsle den annen part om
hendelsen og dens forventede varighet. Partens forpliktelser suspenderes så lenge force majeure- situasjonen varer.
SAM er medlem av Verdipapirforetakenes sikringsfond som gir dekning for krav som skyldes dets medlemmers manglende evne til å betale tilbake penger eller levere tilbake finansielle instrumenter som oppbevares, administreres og forvaltes av medlemmene på kunders vegne i forbindelse med utøvelse av investerings- og tilleggstjenester. Dekning ytes med inntil NOK 200 000 per kunde per tilfelle av manglende økonomisk evne. Sikkerheten dekker ikke krav som stammer fra transaksjoner omfattet av rettskraftig straffedom om hvitvasking av penger eller kunder som har ansvar for eller har dratt fordel av forhold som vedrører SAM, når slike
forhold har forårsaket SAM økonomiske vanskeligheter eller bidratt til en forverring av SAMs økonomiske situasjon. Sikkerheten dekker heller ikke krav fra finansinstitusjoner, kredittinstitusjoner, forsikringsselskaper, verdipapirforetak, verdipapirfond og andre foretak for kollektiv forvaltning, pensjonskasser og pensjonsfond, samt fra eventuelle konsernselskaper til SAM.
SAM/JV er forpliktet til å foreta kundekontroll ved etablering av nye kundeforhold. Kunden skal herunder dokumentere sin identitet gjennom relevante legitimasjonsdokumenter samt angi og dokumentere eventuelle
fullmakts- eller representasjonsforhold, slik at SAM/JV til enhver tid kan oppfylle sine plikter i henhold til gjeldende hvitvaskingsregelverk. SAM/JV har i tillegg plikt til å rapportere til ØKOKRIM dersom det
foreligger mistanke om at en ordre eller transaksjon har tilknytning til utbytte fra en straffbar handling
eller terrorhandlinger. SAM/JV kan ikke gjennomføre mistenkelige transaksjoner før ØKOKRIM er varslet. SAM/JV kan ikke holdes ansvarlig for kundens tap dersom rapportering eller stansing av ordre har skjedd i god tro. Kunden er kjent med at SAM/JV er eller kan være forpliktet til å gi offentlige myndigheter alle
relevante opplysninger knyttet til kundeforholdet eller enkelttransaksjoner. Dette kan skje uten at kunden opplyses om at slike opplysninger er gitt.
SAM/JV er underlagt lovbestemt taushetsplikt og utlevering av opplysninger om kunden, kundens transaksjoner og annet vil kun skje i samsvar med lov eller forskrift, eller dersom kunden har samtykket. Kunden anses å ha samtykket til at opplysninger som er undergitt taushetsplikt kan gis til offentlige myndigheter,
markedsplasser, oppgjørssentraler o.l. som måtte kreve dette i medhold av lov, forskrift eller andre regler
fastsatt for disse organer. Likeledes anses kunden å ha samtykket til at slike opplysninger kan meddeles Finansklagenemda der dette er påkrevd for behandlingen av klagesaker.
SAM/JV forbeholder seg retten til å endre Forretningsvilkårene. Vesentlige endringer får virkning 14 dager etter det tidspunkt de skriftlig er meddelt kunden. Kunden anses å ha akseptert å motta melding om endringer per e-post dersom kunden har oppgitt e-post adresse til SAM/JV. Andre endringer trer i kraft fra det tidspunktet de er publisert på SAM/JVs internettside. Endringer vil ikke ha virkning for ordre, handler, transaksjoner mv. som er inngitt eller gjennomført før tidspunktet for meddelelsen av endringene. Dersom kunden ikke godtar endringen, har kunden rett til å si opp kundeavtalen innen denne tidsperioden, i henhold til disse forretningsvilkårene.
Kundens skriftlige meddelelser skal sendes per brev, e-post eller annen elektronisk kommunikasjon. Meddelelser sendt per e-post skal bekreftes ved oversendelse av originalbrev, med mindre annet fremgår av disse vilkår. Kunden skal ved etablering av forretningsforholdet oppgi personnummer/organisasjonsnummer, adresse, telefon- og telefaksnummer, eventuelle elektroniske adresser samt eventuelle fullmektiger og reelle rettighetshavere.
I tilfelle motstrid med lovgivning som kan fravikes ved avtale skal Forretningsvilkårene ha forrang. I tilfeller der det henvises til lovgivning, andre regler eller disse vilkår, skal dette forstås slik disse lover, regler og vilkår til enhver tid gjelder.
Kunde kan inngi klage til SAM/JV. Det bør klart fremgå at det dreier seg om en klage. Foretakets retningslinjer for behandling av kundeklager er tilgjengelige i appen. Utenlandske kunder, herunder nordmenn hjemmehørende i utlandet, som kan påberope seg lover eller regler som gir beskyttelse mot rettsforfølgelse fra SAM/JV i relasjon til sine forpliktelser overfor SAM/JV, fraskriver seg denne rett så langt dette ikke er
i direkte strid med de aktuelle lover eller regler.
Eventuelle tvister i forholdet mellom kunden og SAM/JV, herunder tvister som står i forbindelse med Forretningsvilkårene, skal løses etter norsk rett med Stavanger tingrett som (ikke-eksklusivt) verneting.
Kunder med utenlandsk verneting fraskriver seg enhver eventuell rett til å motsette seg at søksmål som har tilknytning til disse forretningsvilkår fremmes for Stavanger tingrett. Kunder med verneting i utlandet kan, uavhengig av overnevnte, saksøkes av SAM/JV ved slikt verneting dersom SAM/JV ønsker dette. SAM/JV kan gi nærmere informasjon om klagebehandlingen for de enkelte produkter. Utenlandske kunder, herunder nordmenn hjemmehørende i utlandet, som kan påberope seg lover eller regler som gir beskyttelse mot rettsforfølgelse
fra SAM/JV i relasjon til sine forpliktelser overfor SAM/JV, fraskriver seg denne rett så langt dette ikke er i direkte strid med de aktuelle lover eller regler.
Personopplysninger vil bli behandlet i samsvar med gjeldende lover og forskrifter. Formålet med behandling av personopplysninger er gjennomføring av de avtaler som inngås mellom SAM/JV og kunden, administrasjon, fakturering/oppgjør samt investeringstjenester. Personopplysninger kan ved lovbestemt opplysningsplikt bli utlevert til offentlige myndigheter. Kunden kan be om informasjon om hvilken behandling SAM/JV foretar, og hvilke opplysninger som er registrert. Kunde kan kreve retting av uriktige eller mangelfulle opplysninger,
samt kreve sletting av opplysninger når formålet med behandlingen er gjennomført og opplysningene ikke kan brukes/arkiveres til annet formål.
For nærmere informasjon om SAM/JVs behandling av personopplysninger vises det til SAM/JVs personvern-policy som er tilgjengelig i appen.
Forretningsvilkårene finnes kun i norsk versjon. Kontakt med SAM/JV kan skje på norsk eller engelsk.